2020년 투자 결산

조금 늦은 2020년 투자 결산을 기록해 보려고 합니다.

 

저희 부부가 기존에 가지고 있던 개별주 위주의 포트폴리오를 정리하고,
작년 상반기부터 책과 유튜브를 통해 공부하며 포트폴리오를 재정비하였습니다.

 

• 올웨더 포트폴리오 (안전 추구형 베타)
• 개별주 포트폴리오 (수익 추구형 알파)
  
  

올웨더 포트폴리오 6.5개월

안전 추구를 위해 시도해 보았던 자산 배분 전략인 올웨더 포트폴리오는 12.94퍼센트의 수익률을 거두었습니다.

EDV, VYM 등에서 받은 배당 수익은 포함하지 않았으니,
배당을 포함하면 실제 수익률은 12.94 퍼센트보다는 높을 것입니다.

 

김단테, 강환국님을 포함한 많은 인플루언서들이 말하듯,
편리하게 분산 투자를 할 수 있어서 좋았습니다.

 

올웨더 포트폴리오 2개월 후기

올웨더 포트폴리오 2개월 투자 후기와 수익률

올웨더 포트폴리오 11월 리밸런싱 후기

올웨더 포트폴리오 - 11월 미국 대선 기념 리밸런싱

 

개별주 포트폴리오 6개월

개별주 포트폴리오 수익률 22.35퍼센트로 알파의 자존심을 지켰네요 ✨

개별주 포트폴리오는 퀀트 투자와 가치 투자 방식을 모두 사용하였습니다.

 

독일 주식으로 퀀트 투자 하기에서도 이미 소개드린 적이 있습니다.

독일에서 퀀트 투자 하기 - 3개월 후기

 

또한 몇 가지 테마주들을 사고팔기도 했습니다. - 독일 락다운 테마주 헬로 프레시, 딜리버리 히어로

독일 개별주 투자일기 - 바이오엔테크, 화이자 코로나 백신 발표

 

그 외에 기존에 하던 가치 투자 방식으로 몇 가지 개별주를 골라 매수하였는데, 투자 로그에 기록하지 않았네요. 😅

2020년에 장이 좋아서인지 무난하게 목표 수익률이었던 15퍼센트를 달성할 수 있었습니다.

 

 

회고 및 2021년 목표 🙌

출처: Pixabay

 

• 변동성이 심한 주식 (예를 들면 테슬라) 손절 시점을 좀 더 낮게 잡기 (그러나 총 자산의 2퍼센트 이상으로는 잃지 않도록 해야 한다.)
• 가치 투자를 한다면, 테마주보다는 잘 아는 회사의 주식 위주로 할 것 😢

손절은 어느 시점에 하는가 - 무조건 원칙대로

역시 사람은 주식 매수 후에 원숭이가 되는 것 같습니다.

각자의 투자 원칙을 반드시 준수하는 것이 좋다는 것을 깨달았습니다.

 

알파 포트폴리오의 비중을 높이기

최종 알파 포트폴리오와 베타 포트폴리오의 비율은 어떻게 가져가야 할지는 여전히 고민입니다.

 

하지만 올해에도 월급으로 꾸준하게 수입이 생길 것이니,

조금 더 공격적으로 알파 포트폴리오의 비중을 늘려나갈 생각입니다.

 

주식 매매 기록하기

2020년의 기록을 살펴보니, 빠진 부분들이 있어서 아쉬운 점이 있었습니다.
2021년의 매매 기록은 좀 더 꼼꼼하게 작성하고 공유하려고 합니다.

 

🐻 여러분의 FIRE를 응원합니다. 🐻